Kredyty we frankach szwajcarskich przez lata były popularnym rozwiązaniem finansowym dla wielu kredytobiorców, jednak z czasem okazały się źródłem poważnych problemów.
Wzrost kursu franka, nieprzewidziane zmiany w warunkach spłaty, a także często niepełna informacja o ryzyku związanym z takimi kredytami spowodowały, że wielu kredytobiorców znalazło się w trudnej sytuacji finansowej. W obliczu tych wyzwań pojawia się pytanie, kiedy naprawdę opłaca się pozwać bank w sprawie frankowej? Jaka należy się pomoc frankowiczom?
Kiedy warto pozwać bank?
Jeśli bank nie dostarczył pełnych i jasnych informacji dotyczących ryzyka związanego z kredytem we frankach szwajcarskich, istnieje podstawa do wniesienia pozwu. Banki mają obowiązek udzielić kredytobiorcom kompleksowych informacji na temat ryzyka kursowego oraz konsekwencji związanych z kredytem we frankach. Jeśli bank nie spełnił tych obowiązków, kredytobiorca może dochodzić swoich praw na drodze sądowej.
Ponadto jeżeli bank udzielał niewłaściwego doradztwa lub wprowadził kredytobiorcę w błąd co do charakteru kredytu we frankach szwajcarskich, można wnieść pozew. Banki mają obowiązek udzielać rzetelnego doradztwa finansowego i przedstawiać pełny obraz ryzyka związanego z kredytem.
Pomoc frankowiczom – w jakich jeszcze sytuacjach opłaca się pozwać bank?
Jeśli istnieją podstawy do uznania umowy kredytowej za nieważną, np. ze względu na niezgodność z przepisami prawa lub niedozwolone postanowienia umowne, można wnieść pozew przeciwko bankowi. W takim przypadku sąd może orzec nieważność umowy i nakazać bankowi zwrot wszystkich pobranych odsetek i prowizji.
Dodatkowo, jeśli bank stosował nieuczciwe praktyki wobec kredytobiorcy, takie jak jednostronne zmiany warunków umowy, nadmierne podwyżki marży czy manipulacje wskaźnikiem LIBOR, można wnieść pozew. Sąd może ocenić, czy bank naruszył zasadę proporcjonalności i nakazać mu zwrot nadpłaconych kwot. W każdym przypadku ważne jest skonsultowanie się z prawnikiem, który oferuje pomoc frankowiczom.
Najnowsze komentarze